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Compliance

Compliance

Per essere affidabile e preservare l’integrità delle sue attività, Banque Eni SA è dotata di una funzione di Compliance che garantisce conformità alla legislazione, ai regolamenti e agli standard applicabili.

Banque Eni monitora il rispetto delle leggi, delle norme e dei codici di condotta attraverso:

  • le policy e le procedure interne, che definiscono i rischi e specificano per ognuno di essi, i processi di gestione, i ruoli e le responsabilità del Management, della Funzione Compliance e dei lavoratori, assicurando la segregazione dei compiti, ove necessario;
  • il Modello di Compliance in materia di responsabilità d’impresa.

La procedura di remunerazione di Banque Eni, sia per la parte fissa che variabile, è conforme a quanto previsto dalla legislazione e dalla regolamentazione applicabile, con particolare riferimento agli articoli della Quarta Direttiva Europea sui «Capital Requirements» (CRD IV).

Banque Eni collabora alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, adottando tutte le misure necessarie ad identificarne e ad prevenirne le azioni.
Tra tali misure, le principali sono:

  • la procedura di accettazione della clientela;
  • la procedura di identificazione della clientela (Know Your Customer);
  • il monitoraggio delle transazioni finanziarie;
  • la cartografia dei rischi a livello della Compliance;
  • il risk-rating della clientela;
  • regolari corsi di formazione ai dipendenti;
  • Identificazione e classificazione FATCA-CRS;
  • Sistema di gestione delle segnalazioni (Whistleblowing);
  • Sistema di gestione dei rischi.

Banque Eni:

  • verifica se i propri clienti e le rispettive operazioni finanziarie siano soggette, o meno, a misure sanzionatorie e se debbano essere presi al riguardo eventuali provvedimenti, in base alla legislazione e alla regolamentazione applicabili (es. congelamento degli assets finanziari);
  • mantiene i propri clienti regolarmente informati sulle misure sanzionatorie in vigore, attraverso apposite comunicazioni;
  • quando necessario chiede ai propri clienti la documentazione a supporto delle transazioni.